Необходимые документы для лизинга автомобиля

0
Документы для лизинга автомобиля

Лизинг – это долгосрочная финансовая аренда транспортного средства или спецтехники, по договору которой предусматривается выкуп предмета соглашения.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

+7 (499) 110-56-12 (Москва)

+7 (812) 317-50-97 (Санкт-Петербург)

8 (800) 222-69-48 (Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Выкуп может быть произведен как в течение срока действия контракта, так и по его окончанию. Чтобы такая сделка удачно состоялась, стороны должны подготовить определенный пакет бумаг. Документы необходимы для заключения лизингового договора.

Они отличаются по составу перечня в зависимости от того, к какой категории принадлежит клиент. Например, физические лица подают минимальный пакет бумаг. Тогда как юридическим лицам потребуется собирать больше документов.

Есть и такие программы, по которым авто в лизинг предоставляется всего по двум документам. Следует знать о том, какие бумаги следует предъявлять при регистрации в ГИБДД

Выгоды

Стоит сказать, что преимущества покупки автомобиля в лизинг юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями или гражданами (физическими лицами), отличаются между собой.

Клиенты каждой из категорий подают разные пакеты бумаг для оформления сделки, а также для перерегистрации машин. Есть еще одна «статья» плюсов лизинговых соглашений – выгоды, в которых заинтересованы сами лизинговые компании.

Сопоставляя все детали преимуществ лизинга, можно будет не просто хорошо понимать такой рынок, но также подобрать для себя нужную программу:

Получатель
преимуществ
Выгоды лизинга Перспективы и возможности
Лизинговая компания Активная рыночная деятельность Возможность регулярно сбывать автотранспортные средства и спецтехнику по выгодной цене
Аналог процентов в банке, (пусть и уменьшенных в размерах). Получение вознаграждения в форме удорожания за выдачу авто в лизинг
Расширение клиентских запросов и популярность среди потребителя Налаживание связей с поставщиками, дилерами, производителями.
Экономное налогообложение 1. Налог на доход уменьшенный. Лизинговые платежи частично разрешается относить к прочим расходам потому, как в них включены действительные расходы лизингодателя при приобретении авто (Письмо ФНС РФ №ХС-6-02/559@ от 27.04.2007г.).
2. Участники сделки могут договариваться об ускоренной амортизации – не более 1,5 по ТС. Это дает шанс получить высокую прибыль по ликвидному имуществу.
3. Получение налогового вычета по НДС в размере – 18%, после того, как он будет уплачен лизингодателем продавцу ТС (ст. 171-172 НК РФ).
3. Отражать покупку ТС в бух. учете можно по основным средствам, что впоследствии уменьшить налог на доход (Письмо Министерства финансов России №03-06-01-04/113 от 02.06.2006г.).
Правообладание ТС на протяжении всей сделки Автотранспортное средство будет находиться в правовой собственности у лизингодателя до тех пор, пока оно не будет выкуплено клиентом.
Получение оплаты от арендатора за оказанные услуги По лизингу клиент компании обязан оплачивать за капитальный ремонт, оформительские и прочие услуги.
Стабильность инвестирования Уменьшение рисков невозврата денег по причине, что инвестициями является автомобиль, а не денежная сумма.
Юридические лица

Индивидуальные предприниматели

Экономия оборотных средств Сразу из оборотных средств предприятию не требуется тратить большие суммы для покупки автотранспортного средства, либо спецтехники.
Пользование машиной сразу После подписания договора лизинга можно сразу же получить машину, ключи и необходимые документы для пользования ТС.
Облегченный пакет документов При лизинге необязательно подавать большой пакет бумаг.
Отсутствие обеспечения Предоставлять залог или поручителя не требуется.
Обслуживание и содержание авто по уменьшенным расходам Капитальный ремонт, оплата транспортных налогов и прочие обязательства по содержанию ТС берет на себя лизингодатель.
Льготное налогообложение 1. Транспортный налог платит лизинговая компания.
2. Применение коэффициентов ускоренного износа – не более 1,5 (п. 7 ст. 259 НК РФ).
3. Зачёт сумм НДС из бюджета (ст. 171172 НК РФ).
4. Отсутствие обязанности платить налог на приобретенное имущество, если авто числится на балансе лизингодателя (Письмо Министерства финансов России №03-06-01-04/125 от 03.03.2005 г.).
Физические лица Пользование ТС без задержек После подписании договора лизинга сразу выдается автомобиль, ключи и документы.
Лояльные требования к лизингополучателю Нет такой строгости к критериям, которым обязан соответствовать клиент, как это наблюдается, к примеру, в банке при оформлении автокредита.
Упрощенный пакет бумаг Большой пакет документов сдавать нет необходимости (в сравнении с пакетом при банковском автокредите).
В некоторых компаниях можно оформить авто в лизинг вообще по двум документам.
Кредитная история не нужна Доказывать, что у вас есть положительная кредитная история, не требуется.
Обеспечение не нужно Предъявлять что-то в залог на время действия лизингового контракта, либо предоставлять гарантии от поручителя – не требуется.
Содержание авто и оформление от лизингодателя Клиенту самому не нужно будет делать следующие вещи, которые оформляет лизингодатель:
1. Проводить авто через техосмотр.
2. Страховать машину (клиенту надо только застраховать свою гражданскую ответственность по ОСАГО).
3. Ставить на регистрационный учет ТС в ГИБДД.
4. Платить транспортные налоги.
5. Заниматься растаможиванием, если авто заграничного производителя.
6. Делать капитальные ремонты и др.

Для любого клиента лизинг хорош также и потому, что он в любой момент может отказаться от техники, если ему уже ею не нужно пользоваться.

То же самое относится и к процедуре выкупа. Штрафов никаких не начисляется за то, что арендатор не захотел выкупать предмет лизингового соглашения.

При предоставлении пакета документов на оформление сделки, удобным также является и то, что подается чаще всего копия того или иного документа, а не оригиналы.

Единственное, что может понадобиться, копии некоторых документов заверять нотариально. Например, для клиентов юридических лиц нужно подавать Устав предприятия, заверенный нотариусом.

Документы для оформления лизинга

Разные категории клиентов лизинговых фирм подают свой пакет документов, имеющий отличия.

К примеру, перечень бумаг для юридических лиц или индивидуальных предпринимателей будет более широким и по составу набора другим, нежели при подаче пакета физическими лицами (гражданами-автомобилистами).

Но, вне зависимости от статуса, все клиенты обязаны сначала подать заявку на получение авто в лизинг.

В этом документе нужно заполнить следующие сведения о себе, как о потенциальном лизингополучателе:

  • полное раскрытие названия, реквизиты и контактные данные (для юр. лиц или ИП);
  • Ф.И.О. полностью, адрес и контакты (физ. лицам);
  • параметры авто, которое желает взять в лизинг будущий клиент;
  • согласиться с основными условиями будущего договора, которые обычно шаблонно указаны в заявке.

Следует отметить, что в большинстве случаев подбором марки и модели автомобиля занимается сам лизингодатель.

Окончательный выбор техники, которую он может выдать в лизинг клиенту, будет за самой фирмой. Но запрос, отраженный в заявлении предполагаемым клиентом всегда учитывается.

Юрлица и индивидуальные предприниматели заполняют так называемую – анкету клиента. А граждане-автомобилисты – заявление на фирменном бланке лизинговой организации.

Юридическим лицам

Какого формирования бы ни было юридическое лицо – ООО, ЗАО, ОАО, АО и т.д., все они должны подавать следующие бумаги:

Документы
Учредительные и подтверждающие легальную деятельность Финансовые для установления уровня платежеспособности Представительские Дополнительные
(подаются по требованию)
Устав
(копия заверяется нотариально)
Банковские выписки, показывающие движения средств по счетам. Паспорт представителя Приказ о назначении главного бухгалтера
Договор или иной документ об учреждении предприятия, компании, организации; Отчеты бухгалтерии о дебиторской/кредиторской задолженностях.
Баланс предприятия за последние 2 или 5 налоговых периода..
Копии страниц паспорта главного бухгалтера
Свидетельство о регистрации предприятия в ЕГРЮЛ Выписка из ЕГРЮЛ
Свидетельство налогоплательщика Бизнес-план, в который включено использование лизингового автомобиля.
Приказ (или решение) о назначении генерального директора Документация по кредитам (если есть) Доверенность с правами подписи и заключения сделок от имени предприятия, организации, фирмы, выступающей в качестве потенциального лизингополучателя Договора, заключенные с основными контрагентами предприятия.
Копии паспортных страниц директора Документация по другим лизинговым обязательствам (если есть) Полисы страхования по водителям, которые будут управлять ТС, а также по имущественному страхованию лизингового предмета.
Копия карточки, которая будет удостоверять банковскую подпись.
Лицензия на основной вид деятельности Наличие/отсутствие дебиторской, кредиторской задолженностей.

Ко всему пакету прилагает основной документ – заявка с просьбой о выдаче авто в лизинг. Как правило, юридическое лицо всегда представляет физическое лицо, являющееся должностным лицом, оформленным в штат предприятия.

Именно представитель обязан подать и свои документы с указанными персональными данными и правами, представлять интересы юр. лица. Такие документы негласно называются – представительскими.

ЕГРЮЛ (Единый Государственный Реестр Юридических Лиц) может выдавать выписки, подтверждающие законную регистрацию предприятия и срок нахождения на рынке в качестве активного хозяйственного деятеля.

Выписки из банка, отчеты бухгалтерии по налогам покажут, отсутствует ли по предприятию задолженность перед государственными учреждениями, партнерскими организациями, контрагентами. Также они отражают платежеспособность клиента.

Когда подаются копии паспорта, то следует отснять все страницы документа – даже пустые. Такое новшество было введено летом 2016 года и подлежит исполнению при подаче в любую организацию.

Копии своих паспортов понадобится подавать директору предприятия, главному бухгалтеру (по требованию) и представителю, занимающемуся оформлением лизинга от имени юридического лица.

Физическому лицу

Физическими лицами пакет бумаг подается существенно упрощенным, в сравнении с документацией, поданной в лизинговую фирму от юридического лица.

Список документов представлен следующими позициями:

Документы
Персональные Гарантийные по платежеспособности По трудоустройству Дополнительные (по требованию)
Паспорт с пропиской Справка о доходах за последние полгода
(предоставляет по форме лизинговой компании)
Трудовая книжка
(копия обязательно заверяется резолюцией, подписью и печатью работодателя)
Приказ о назначении в должность
(по требованию)
Любой второй документ, подтверждающий личность:

— загранпаспорт;
— водительское удостоверение;
— СНИЛС;
— военный билет и др.

Любое подтверждение дополнительного дохода
(требуется не во всех случаях)
Трудовое соглашение

Документы, подтверждающие официальное трудоустройство потенциального клиента в лизинговой сделке, необходимы для того, чтобы подтвердить надежность, регулярность поступлений из стабильного финансового источника.

Прописка – свидетельство регистрации места проживания. Документом, могущим подтверждать личность, считается тот, в котором вклеена фотография его владельца.

Документом, подтверждающим дополнительный доход, могут быть, например, договора сдачи в наем собственной квартиры и иное подобное.

Для заключения лизинговых соглашений с физическими лицами компании зачастую требуют, чтобы адрес регистрации находился в зоне влияния лизингового предприятия.

Это обычно мотивируется удобством быстрой регистрации при постановке автотранспортного средства на учет в Госавтоинспекции.

Также желательно, чтобы регистрация была постоянной, а не временной. Но эту деталь можно уточнять потому, как в некоторых компаниях допускается и временная прописка клиента.

ИП

В отличие от физических лиц и юридических лиц, индивидуальным предпринимателям для успешного заключения сделки по лизинговому автомобилю предстоит подавать как собственные персональные документы, так и бумаги по своей бизнесменской деятельности:

Документы
Персональные Предпринимательские
Паспорт с пропиской Свидетельство о регистрации ИП из государственного учреждения ЕГРИП.
Лицензия на основной вид деятельности
Второй документ, удостоверяющий личность. Налоговое свидетельство (налогоплательщика)
Налоговая декларация за 4 периода отчетности
Банковские справки о счетах (счете)

При первичной регистрации представителя малого (или среднего) бизнеса службой ЕГРИП (Единым Государственным Реестром Индивидуальных Предпринимателей) всегда выдается свидетельство. Эта бумага подтверждает, что ИП открыто на законных основаниях.

Лицензионные документы же подтверждают, что государством дано разрешение предпринимателю, вести свою хозяйственную деятельность. Декларация по налогам обязательно должна заверяться инспектором налоговой службы.

В банковских справках должен быть отражен полностью период движения денежных средств не менее, чем за последний календарный год (12 месяцев).

Что нужно предоставить в ГИБДД после получения

После того, как лизинговый договор прекратит свое действие по условиям сделки, наступает этап постановки автотранспортной техники на учет в службе ГИБДД (ГАИ). Здесь очень важно соблюсти сроки, предусмотренные законами государства.

Постановка на учет должна состояться в течение 10 дней после заключения договора купли-продажи. За это время следует успеть купить полис ОСАГО, оформленный на нового владельца.

Или можно оставить прежний, еще действующий, который оформлялся еще при лизинговом соглашении.

Такая регистрация подразумевает подачу совсем другого пакета документов в окно специалисту:

Документы
Правоустанавливающие На машину Страховые Подтверждающие оплату госпошлины
Договор купли-продажи ПТС – паспорт транспортного средства (от производителя) Обязательный полис ОСАГО Квитанция

Заявление здесь также следует написать в самом учреждении. Либо скачать на сайте Госавтоинспекции и заполнить по форме. Бланк квитанции на оплату госпошлины выдает специалист службы ГАИ.

Либо его можно распечатать самостоятельно через сервис интерактивных услуг официального портала ГИБДД.

Такой документ, как договор купли-продажи, лизингополучателю выдается лизингодателем после завершения сроков действия договора лизинга, а также после полного погашения всех выкупных сумм по авто.

Поэтому в документе Продавцом будет Лизингодатель, а Покупателем – Лизингополучатель. Именно эта бумага служит основанием для определения собственника ТС и переоформления техники на нового хозяина.

В ПТС ставится отметка о том, что права собственности полностью перешли к лизингополучателю. Напоминаем, ранее она была оформлена в ГАИ на имя лизингодателя.

Выкупленным авто будет считаться только тогда, когда новому его владельцу выдадут в службе ГИБДД свидетельство о постановке машины на регистрационный учет.

По двум документам

Самый легкий способ получить машину в лизинг, это заключить договор с лизинговой организацией, подавая ей всего лишь два основных документа. Учитываются два документа без заявки.

Клиенты из каждой категории могут предоставить для этого свой набор сокращенного пакета бумаг:

Документы подают
Юридические лица Индивидуальные предприниматели Физические лица
Свидетельство налогоплательщика ИНН Паспорт
Копия гражданского паспорта директора предприятия Паспорт Справка о доходах
(иногда – второй документ, удостоверяющий личность).

Документы при выкупе машины

Этап выкупа автотранспортного средства, либо специализированной техники, взятой в лизинг, является одним из основных этапов. Это завершающая процедура тоже подразумевает оформление определенных документов.

Поэтому для получения техники в полноценную правовую собственность важно составление следующих бумаг:

Документы
Правоустанавливающие Регистрационные по факту передачи предмета лизингового договора
Договор купли-продажи Акт приемки-передачи предмета лизингового соглашения

В договоре купли-продажи автотранспортной техники должно быть указано:

  • ссылка на соглашение по лизинговой сделке;
  • сумма договора – остаточная стоимость авто;
  • дата вступления лизингополучателя в полноценные права владения ТС.

В акте приемки-передачи отражается отсутствие претензий со стороны компании, а также, отсутствие долгов перед лизингодателем.

Подытоживая изучение, какие же документы необходимы для оформления ТС в лизинг, стоит отметить, что состав пакетов отличается в зависимости от категории клиента лизинговой компании.

Например, в случае подачи бумаг юридическим лицом, необходимо предъявлять учредительный договор, либо приказ о назначении генеральным директором.

Тогда как таких документов у индивидуального предпринимателя, либо физического лица, просто не существует. Необходимость подтверждать налоговый статус преимущественно относится к ИП и юр. лицам.

Самый простой пакет документов у граждан, желающих приобрести автомобиль по лизинговым условиям.

Видео: Выкуп лизинговых автомобилей

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ